Để nhắc đến các loại hình đầu tư ở thời điểm hiện tại, chắc hẳn nhà đầu tư không còn quá xa lạ với việc mua chứng chỉ quỹ hay còn được nhắc nhiều là đầu tư vào quỹ. Hầu hết, mô hình này tại các nước đang phát triển khá được chuộng, nhưng đối với thị trường Việt Nam không phải ai cũng sẽ nắm được khái niệm về chứng chỉ quỹ là gì?
Đầu tư vào chứng chỉ quỹ đang là mô hình kiếm thu nhập thụ động được khá nhiều nhà đầu tư chọn lựa. Vì hình thức này rất phù hợp với nhà đầu tư mới bắt đầu hoặc còn hạn chế kinh nghiệm trên thị trường. Nhu cầu chung của họ hầu hết chỉ sẽ mong muốn khoản đầu tư của mình có tỉ suất sinh lời có phần trăm cao hơn so với lãi suất tiết kiệm ngân hàng. Để giúp bạn hiểu rõ hơn chứng chỉ quỹ là gì cũng như những hình thức đầu tư quỹ dangkychungkhoan.com sẽ nói rõ trong bài viết dưới đây.
Đầu tư chứng chỉ quỹ là gì?
Bản chất chính chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán và được hoạt động dưới hình thức tương tự như chứng khoán cơ sở. Điểm khác ở đây, nhà đầu tư sẽ được xác nhận quyền sở hữu đối với phần vốn của mình khi đầu tư vào Quỹ đại chúng. Quỹ đại chúng được xây dựng với mô hình góp vốn của các nhà đầu tư cá nhân với mục đích phân hóa danh mục để sinh lời.
Giá khởi điểm cho chứng chỉ quỹ được niêm yết khi được chào bán ra công chúng là 10.000 đồng/ chứng chỉ quỹ. Nhà đầu tư vẫn sẽ thực hiện giao dịch như cổ phiếu cơ sở, tuy nhiên giữa chúng vẫn sẽ có điểm riêng như:
Kế hoạch chiến lược
Với việc đầu tư quỹ, bạn sẽ không cần đưa ra lên kịch bản cho danh mục của mình mọi công việc này bên quỹ sẽ thay bạn quyết định toàn bộ. Tuy nhiên, việc này cũng đồng nghĩa với việc bạn không tự quản lý danh mục của mình.
Mục tiêu đầu tư
Đối với đầu tư cổ phiếu, bạn đang góp vốn cho một doanh nghiệp cụ thể. Nhưng đối với đầu tư chứng chỉ quỹ thì bạn chỉ đang góp vốn cho tổ chức quản lý quỹ.
Tỷ suất sinh lời
Khi bạn đầu tư cổ phiếu, lời hay lỗ đều được tính trực tiếp trên danh mục của bạn. Nhưng với việc đầu tư quỹ khi có lãi quỹ sẽ chia phần lợi nhuận theo tỷ lệ vốn bạn đã góp.
Loại hình đầu tư này, rất phù hợp với những nhà đầu tư còn non trẻ trong kinh nghiệm, với mong muốn sẽ có chuyên gia hỗ trợ trong quá trình đầu tư hoặc không có thời gian để theo dõi thị trường. Khi bạn mua chứng chỉ quỹ đồng nghĩa với việc bạn đang ủy thác tài sản của mình cho các quỹ phân bổ vốn sinh lợi nhuận. Tuy nhiên, ưu điểm của loại hình này sẽ hạn chế được rủi ro và có nguồn lợi nhuận hợp lí.
Phân loại các quỹ đầu tư
Trên thị trường hiện nay đang có 2 loại quỹ đang được hoạt động bao gồm: Quỹ mở và quỹ đóng hay còn được gọi là quỹ ETF.
Quỹ mở (Mutual fund)
Quỹ này được góp vốn bởi nhiều nhà đầu tư có cùng mục tiêu đầu tư và được quản lý bởi một công ty quản lý quỹ uy tín. Ưu thế của quỹ mở đối với quỹ đóng sẽ không cần quan tâm đến thời gian hoạt động. Quỹ đầu tư có thể phát hành thêm chứng chỉ quỹ và không có giới hạn về thanh khoản. Điểm cộng của quỹ mở, cho phép đa dạng hóa danh mục để giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư.
Quỹ đóng (ETF)
Dạng quỹ được hoạt động dựa trên mô phỏng theo sự biến động của một chỉ số tham chiếu (như chỉ số chứng khoán). Khi đầu tư quỹ đóng, nhà đầu tư không được phép biến động số vốn của bản thân sau khi đã mua quỹ. Hầu hết các quỹ đóng trên thị trường hiện tại đều áp dụng mô phỏng theo các chỉ số giá trị vốn hóa thị trường kết hợp chiến lược đầu tư thụ động.
Hướng dẫn giao dịch chứng chỉ quỹ tại công ty chứng khoán VPS
Mỗi quỹ sẽ có cách vận hành riêng biệt, do đó mỗi quỹ sẽ đặt ra những hình thức tham gia và yêu cầu giá trị tối thiểu khác nhau. Tuy nhiên, việc giao dịch chứng chỉ quỹ trên các sàn chứng khoán cũng tương tự nhiên việc giao dịch cổ phiếu cơ sở:
- Bước 1: Bạn cần mở tài khoản tại công ty quản lý quỹ hoặc có tài khoản tại chứng khoán VPS.
- Bước 2: Trước khi đặt lệnh giao dịch chứng chỉ quỹ bạn cần đảm bảo có đủ sức mua trong tài khoản chứng khoán VPS.
- Bước 3: Lựa chọn cho mình nơi quỹ uy tín và đặt lệnh mua/bán trực tiếp trên hệ thống của VPS tương tự với đặt lệnh giao dịch cổ phiếu cơ sở.
- Bước 4: Sau khi, đã đặt lệnh thành công bạn vào mục sổ lệnh để theo dõi tình trạng khớp lệnh của mình. Đã khớp hoàn toàn chỉ cần theo dõi tại danh mục trên hệ thống VPS Smartone.
Bài viết trên đã giải đáp cho bạn tất tần tật những điều F0 cần biết về khái niệm chứng chỉ quỹ đầu tư, để từ đó lựa chọn cho mình phương pháp đầu tư hiệu quả. Ngoài ra, cũng đã chia sẻ quy trình giao dịch chứng chỉ quỹ tại công ty chứng khoán VPS. Hy vọng những kiến thức bổ ích trên sẽ mang đến những cơ hội cho bạn chinh phục thị trường chứng khoán nhé!
